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招商銀行股份有限公司第十二屆董事會第十九次會議決議公告
a股簡稱:招商銀行a股代碼:600036公告號:2023-034
招商銀行股份有限公司
第十二屆董事會第十九屆會議決議公告
公司董事會和全體董事保證公告內容不存在虛假記錄、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。
招商銀行股份有限公司(以下簡稱本公司)于2023年6月15日通過電子郵件發出第十二屆董事會第十九次會議通知，并于6月19日書面簽字召開會議。會議應有14名董事和14名實際董事。會議的召開符合《中華人民共和國公司法》和《招商銀行股份有限公司章程》的有關規定。
會議審議通過了以下議案：
一、審議通過了《與金地(集團)有限公司關聯交易項目的議案》。
同意：14票 反對：0票 棄權：0票
二、審議通過了《與招聯消費金融有限公司關聯交易項目的議案》。
相關董事王亮回避表決。
同意：13票 反對：0票 棄權：0票
三、審議通過了《與招商銀行金融租賃有限公司關聯交易項目的議案》。
相關董事王亮回避表決。
同意：13票 反對：0票 棄權：0票
以上三項相關交易詳情請參考我公司在上海證券交易所網站上的同時（www.sse.com.cn）、香港交易結算有限公司網站(www.hkex.com.hk)和公司網站一起(www.cmbchina.com)發布的日常關聯交易公告。
四、審議通過了《董事會對高級管理層的定量授權標準(2023年修訂版)》。
同意：14票 反對：0票 棄權：0票
五、審議通過了《關于制定預期信用損失法實施細則的議案》。
同意：14票 反對：0票 棄權：0票
六、審議通過了《關于調整董監高責任險保額的議案》。
同意：14票 反對：0票 棄權：0票
特此公告。
招商銀行股份有限公司董事會
2023年6月19日
a股簡稱:招商銀行a股代碼:600036公告號:2023-035
招商銀行股份有限公司
日常關聯交易公告
公司董事會和全體董事保證公告內容不存在虛假記錄、誤導性陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔法律責任。
重要內容提示：
● 關聯交易不需要提交股東大會審議。
● 本次關聯交易是公司正常的信貸業務，對公司的正常經營活動和財務狀況沒有重大影響。
1.日常關聯交易的基本情況
根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》、《公開發行證券公司信息披露編制規則第26號商業銀行信息披露特別規定》、《上海證券交易所股票上市規則》、《招商銀行股份有限公司關聯交易管理辦法》、《招商銀行股份有限公司關聯交易管理實施細則》等相關規定，公司給予招商銀行消費金融有限公司（以下簡稱招商銀行消費）的銀行間綜合信用額度占公司上季末法人口徑資本凈額的1%以上，但未達到10%。同時，也占公司上一期經審計凈資產的1%以上，但未達到5%。招商銀行金融租賃有限公司（以下簡稱招商銀行金融租賃）的銀行間綜合信用額度占公司上季末法人口徑資本凈額的1%以上，但未達到10%，給予金地（集團）有限公司（以下簡稱金地集團）的集團綜合信用額度占公司最近一期經審計凈資產的1%以上，但未達到5%。因此，上述信用額度僅經董事會相關交易管理和消費者權益保護委員會審查后提交董事會批準，無需提交股東大會審議。
2023年6月6日，公司召開第十二屆董事會關聯交易管理與消費者權益保護委員會第五次會議，審議并同意將與招商銀行金融租賃有限公司關聯交易項目的議案、與金地（集團）有限公司關聯交易項目的議案提交董事會審議。
2023年6月19日，公司召開第十二屆董事會第十九次會議，董事14人，實際董事14人。會議的召開符合《中華人民共和國公司法》、《招商銀行股份有限公司章程》等有關規定。
(一)與招聯消費的關聯交易
1. 關聯董事王亮回避表決。公司第十二屆董事會第十九次會議通過了《關于與招聯消費金融有限公司關聯交易項目的議案》，以13票同意、0票反對、0票棄權審議通過：
(1)招聯消費同業綜合授信額度270億元，授信期限2年。
（2）銀行間綜合信用額度為并表授信額度，包括公司及控股子公司（招商銀行國際金融控股有限公司、招商銀行租金、招商永隆銀行有限公司、招商基金管理有限公司、招商銀行金融有限公司等）給予銀行間綜合信用額度。
(3)按照公司授信審批意見提取招聯消費同業綜合授信額度，不得違反公允原則。
2.前一次日常關聯交易的預期和實施
2021年6月10日，公司第十一屆董事會第二十六次會議審議批準，招聯消費者行業綜合授信額度為270億元，授信期限為2年。截至2023年5月31日，授信余額為124.37億元。
(二)與招商銀行租金的關聯交易
1.關聯董事王亮回避表決。公司第十二屆董事會第十九次會議通過了《與招商銀行金融租賃有限公司關聯交易項目的議案》，批準了13票同意、0票反對和0票棄權。
(1)招商銀行租賃業綜合授信額度為820億元，授信期限為2年。
（2）銀行間綜合信用額度為并表授信額度，包括公司及控股子公司（招商銀行國際金融控股有限公司、招商永隆銀行有限公司、招商基金管理有限公司、招商銀行金融有限公司等）給予銀行間租金的銀行間綜合信用額度。
（3）招商銀行租金銀行間綜合信用額度按照公司信用審批意見提取，不得違反公平原則。
2.前一次日常關聯交易的預期和實施
2021年10月22日，公司第十一屆董事會第三十三次會議審議批準，招商銀行租賃業授信額度為820億元，授信期限為2年。截至2023年5月31日，授信余額為371.76億元。
(三)與金地集團的關聯交易
1.公司第十二屆董事會第十九次會議以14票同意、0票反對、0票棄權審議通過了與金地(集團)有限公司關聯交易項目的議案，同意:
(1)給予金地集團的集團綜合授信額度為260億元，授信期限為1年。
(2)本集團綜合信用額度為并表信用額度，包括本公司及控股子公司(招商銀行國際金融控股有限公司、招商銀行租金、招商永隆銀行有限公司、招商基金管理有限公司、招商銀行金融有限公司等)給予金地集團綜合信用額度。
(3)金地集團集團綜合授信額度的提取將按照本公司的授信審批意見執行，不得違反公允原則。
2.前一次日常關聯交易的預期和實施
2021年10月22日，公司第十一屆董事會第三十三次會議同意給予金地集團260億元的授信額度，授信期限為2年。截至2023年5月31日，授信余額為153.83億元。
二、關聯方介紹及關聯關系
(一)招聯消費
1.介紹關聯方關系
公司執行董事、行長兼首席執行官王亮先生、行長助理彭家文先生分別擔任招聘消費副董事長、董事、招聘消費構成公司國家金融監督管理局、中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）和上海證券交易所監管口徑的關聯方。
2.關聯方的基本情況
招聘消費是經監管機構批準的消費金融公司，2015年3月6日注冊，注冊資本100億元，注冊深圳，法定代表人為張陽清，經營范圍主要包括個人消費貸款、接受股東子公司和國內股東存款、向國內金融機構貸款、批準金融債券、國內銀行間貸款、與消費金融相關的咨詢、代理業務，代理銷售與消費貸款、固定收益證券投資等相關的保險產品。截至本公告之日，本公司持有招聯消費50%的股份，招聯消費是本公司的合資企業。
截至2022年底，招聯消費總資產1.643.46億元，總負債1.472.80億元，凈資產170.66億元；2022年，營業收入175.01億元，凈利潤33.29億元。
(二)招銀金租金
1.介紹關聯方關系
招商銀行租金是公司的全資子公司，因此招商銀行租金是公司國家金融監督管理總局監管口徑的關聯方。
2.關聯方的基本情況
招商銀行金租是國務院批準試點設立的首批五家銀行金融租賃公司之一， 法定代表人施順華成立于2008年3月28日，在上海注冊，注冊資本120億元，經營范圍包括:融資租賃業務(包括融資租賃業務下的一般進出口貿易)；轉讓和轉讓融資租賃資產；固定收益證券投資業務；接受承租人的租賃保證金；銀行間貸款；向金融機構借款；境外貸款；租賃物銷售及處理業務；經濟咨詢；在國內保稅區設立項目公司開展融資租賃業務；為控股子公司和項目公司提供外部融資擔保；租賃資產證券化業務；基礎衍生品交易（僅限于長期衍生品、期權、掉期等）。
截至2022年底，招商銀行租賃總資產2601.86億元，總負債人民幣 2.308.12億元，凈資產293.74億元；2022年，招商銀行租金實現營業收入173.46億元，凈利潤32.74億元。
(三)金地集團
1.介紹關聯方關系
公司監事羅勝先生也是金地集團的董事，因此金地集團構成了中國證監會和上海證券交易所監管口徑的關聯方。
2.關聯方的基本情況
金地集團成立于1988年1月20日，法定代表人凌克，注冊資本45.15億元，在深圳注冊。其經營范圍主要包括從事房地產開發經營、建立各類實體 經營進出口業務、信息咨詢等業務。
截至2022年底，金地集團總資產4.193.83億元，總負債人民幣 3.031.26億元，凈資產1.162.57億元；2022年，金地集團實現營業收入1.2.08億元，凈利潤91.66億元。
三、履行公平交易原則
上述相關交易的信用條件不優于其他借款人的信用條件；公司與上述關聯方的信用按照一般商業條款的原則進行；屬于國家金融監督管理總局監管口徑的關聯方不得為其融資行為提供擔保，但以銀行存單和國債提供全額反擔保的除外，不接受公司股權作為質押。
4、關聯交易的目的及其對公司的影響
關聯交易是公司的正常業務，對公司的正常經營活動和財務狀況沒有重大影響。
五、獨立董事意見
根據《銀行保險機構關聯交易管理辦法》第四十九條和《公開發行證券公司信息披露規則第二十六條商業銀行信息披露特別規定》第二十二條的規定，公司全體獨立董事對上述關聯交易發表了以下意見：
本公司按照相關法律法規、《招商銀行股份有限公司章程》和《招商銀行股份有限公司關聯交易管理辦法》的規定，對招商銀行消費同業綜合授信額度人民幣270億元、招商銀行租賃同業綜合授信額度人民幣820億元、金地集團集團綜合授信額度人民幣260億元的關聯交易進行了相應的審批程序，合規；符合公司和全體股東的利益，公平；對公司的正常經營活動和財務狀況沒有重大影響。
六、備查文件目錄
(一)董事會關聯交易管理與消費者權益保護委員會十二屆五次會議紀要；
(二)第十二屆董事會第十九次會議決議；
(三)獨立董事簽字確認的書面意圖見。
特此公告。
招商銀行股份有限公司
董事會
2023年6月19日
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